A Receita Federal do Brasil está reexaminando a possibilidade de exigir que fintechs, como Nubank, Inter e PicPay, informem mensalmente a movimentação financeira de seus clientes. A questão ganhou relevância novamente após declarações do secretário especial da Receita Federal, Robinson Barreirinhas, durante uma audiência no Senado.

Esse possível retorno da discussão está diretamente ligado a investigações da Polícia Federal, que revelaram o uso de algumas fintechs por organizações criminosas para lavar dinheiro.

O mercado de fintechs tem se expandido rapidamente no Brasil, oferecendo serviços financeiros mais acessíveis e desburocratizados, o que aumentou a concorrência com os bancos tradicionais. No entanto, essa inovação também trouxe desafios, como o uso indevido de instituições financeiras digitais por grupos criminosos, o que coloca a transparência e a fiscalizaçãoem foco.

Fonte: Seu crédito digital